Entrando na Indústria Planejamento Financeiro por HLK Group

Embora a indústria de Planejamento Financeiro promete ser lucrativo, é de nenhuma maneira fácil de entrar. Ele é altamente regulado, a fim de proporcionar o melhor aconselhamento possível para o público e os reguladores estão constantemente trabalhando a assegurar que os consumidores sejam tratados de forma justa. Os conselheiros financeiros têm muita influência sobre as decisões dos clientes para comprar produtos financeiros específicos, e, portanto, a Securities and Investments Comissão Australiana exige que você atender a certos critérios de entrada

. Padrões de Treinamento Planejamento Financeiro

Como um consultor financeiro, você deve possuam uma licença de Serviços Financeiros Australiana (AFS) e você deve atender padrões mínimos de formação. Se você não segurar seu próprio AFSL ou se estão isentas, você pode trabalhar como um representante autorizado de um licenciado AFS.

Em termos de treinamento, você deve realizar uma prova de formação inicial e você deve manter as normas em curso, tal como definido pelo Guia de Regulamentação da ASIC em formação de conselheiros de produtos financeiros. Além disso, você deve completar a formação em curso em sua área de especialização. Os requisitos mínimos são equivalentes ao nível de Diploma e cumprir com o Tier 1 RG 146.

Formação e qualificações concluídas antes de Setembro de 2012, só será reconhecida se eles estão listados na Formação Register ASIC. Cursos subsequentes devem ser certificadas pelo fornecedor de Ensino Superior ou Organização de Treinamento Registrada para atender aos requisitos RG146.

Desde 2013, dezessete universidades fizeram currículos disponíveis que preparar os alunos para qualificações de planejamento financeiro. O objectivo desta iniciativa é o de gerar um pipeline consistente de futuros licenciados de planejamento financeiro que têm as qualificações adequadas.

Uma vez qualificado, você teria sua maneira de trabalhar a partir do fundo, começando com uma função administrativa de nível de entrada, a fim de ganhar uma sólida compreensão do planejamento financeiro. Depois de completar em torno de doze meses em uma posição de nível de entrada, você pode progredir para um papel paraplanning, que iria durar mais dois anos. Neste papel, você será exposto para as noções básicas de planejamento, estratégia e os regulamentos que regem o setor de planejamento financeiro. Durante esse tempo, você vai concluir o curso planejador financeiro certificado, que consiste em cinco módulos.

Indivíduos com conhecimento especializado, especialmente aqueles com experiência em trabalhar com planejadores certificados podem entrar na indústria em níveis mais elevados. Advogados e contadores, por vezes, têm de completar o Certified Financial Planner (CFP) é claro, e é por isso que eles são capazes de entrar em um nível superior.

Se você deseja ser um consultor financeiro, você terá que obter uma licença de AFS , ou você deve se tornar um representante autorizado de um licenciado AFS. Você terá que primeiro ganhar alguma experiência antes que você será capaz de obter a licença AFS.

No entanto, existe uma alternativa ao solicitarem uma licença de AFS, e que está a optar por trabalhar como um representante autorizado de um provedor financeiro licenciado. Você será capaz de aconselhar sobre ou vender os mesmos produtos que as ofertas e provedor financeiro está licenciado para

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