Empréstimos pessoais: Elegibilidade para empréstimos contra a propriedade por Manu Gupta

areavailable como uma percentagem fixa do valor do imóvel. Conseguir um loansecured pessoal contra a propriedade é uma decisão inteligente, pois isso abre possibilidades ofmore fundos e aborrecimentos menores no processo de candidatura. Em geral, a propriedade loansagainst vêm com uma série de benefícios por causa da andreliability confiança de sua parte da perspectiva de um banco, e isso se traduz serviços intosmoother.

Alguns dos principais advantagesof recorrer a um empréstimo de encontro propriedade são:

● Os bancos tendem a fornecer quantidades elevadas de crédito atcompetitive taxas e para prazos longos.

● valores Baixa EMI

● aprovações Speedy e ofapplications processamento sem problemas.

● Ambas as propriedades comerciais e residenciais areaccepted

● A maneira de consolidar a dívida

● Os fundos podem ser utilizados para as necessidades, bem asbusiness pessoais

● opção de escolher entre empréstimo com base facilidade de descoberto andEMI

Elegibilidade para a propriedade pessoal loanagainst

Os critérios de elegibilidade variesfrom banco-a-banco, mas a visão geral dos requisitos é a mesma para a maioria banks.Here é uma lista de documentos e requisitos de critérios como solicitado por differentbanks na Índia:

● A idade mínima de 21 anos

● A idade máxima para os trabalhadores independentes é 60 anos, e para os candidatos assalariados é de 70 anos

● A avaliação do imóvel

● Quaisquer passivos existentes

● Atualmente trabalhando em

●   O número real de dependentes e

● extrato bancário de 6 meses ou caderneta

●   6 meses de folhas de salário (para os candidatos assalariados)

● últimos três anos «demonstrações financeiras que arecertified

A quantidade de personalloan você é elegível para receber

é decidido com base na renda youroverall ou um valor percentual da propriedade de sua propriedade. Este impliesthat você pode obter empréstimos até uma determinada percentagem do valor total de theproperty contra o qual você está tomando o empréstimo pessoal.

A percentagem definedby como a maioria dos bancos são:

empréstimo pessoal eligibilityfor propriedades residenciais:

65% do total de propriedades propriedades forself ocupada. 55% do valor da propriedade para rentedplots vagos ou.

empréstimo pessoal eligibilityfor comercial propriedades:

50% do total de propriedades propriedades forself ocupada. Para propriedades vagas e alugados, este número standsat 40% .

Como mentionedabove, a maioria dos bancos siga estas figuras que você pode encontrar desvios de 5-10% em ambos os sentidos para diferentes bancos. É aconselhável verificar para particularvalues ​​sobre respectivos sites bancários ou usar portais como BankBazaar para gettingmore resultados holísticos

LAP vs Home Loans

.

● LAP indica a obtenção de um empréstimo pessoal de around40-60% contra um imóvel de propriedade do recorrente. Os empréstimos à habitação são levados para buynew propriedades

● Uma grande vantagem aqui é que a utilização final de themoney não é monitorada em caso de LAP, enquanto os empréstimos à habitação são ativamente. monitoredfor qualquer uso errado de fundos .

● PAL geralmente atraem empréstimos interesse ratesthan casa mais elevados devido à falta de prestação de contas do dinheiro emprestado pelo abank .

● Home empréstimo é desembolsado por ValueAs pré-definidos cotados para um potencial comprador, enquanto LAP pode ter valores dinâmicos accordingto actuais tendências imobiliárias.

● PAL geralmente vêm com um reembolso menor empréstimos tenurethan casa Como você pode verificar o contra a propriedade a partir de sites officialbank ou portais que agregam onde você pode encontrar mais detalhes, CompareProducts, obter uma cotação, e até mesmo candidatar-se. empréstimos se permitido pelo banco !