Início de seguros de coisas a considerar e conselhos para NRIs por Kim Gill

Além das catástrofes naturais, um policycovers seguros casa muitos outros ativos, bem, que são igualmente importantes para os proprietários de casa.

Há dois tipos de seguro: construção e valuablesinside . Você pode escolher um ou ambos como um bem.

Muitos NRIs investir em imóveis na Índia para fins de locação, e eles têm que contratar um zelador para cuidar da casa ou quer contrata um prestador de serviços NRIproperty para atender suas necessidades. Mas, mesmo assim há everypossibility de furto ou roubo, incêndio e perigos aliados, ou de avaria ofmechanical ou equipamentos elétricos etc. Assim, torna-se ainda mais importantfor senhorios para segurar a propriedade contra danos causados ​​por inquilinos .

O que policycovers

Política de seguro de casa tem muitas sub-divisões e thepremium varia de acordo com a categoria que você escolher. Por exemplo:

Seção 1: Fogo e perigos aliados

Seção 2: Roubo e furto

Seção 3: jóias e itens preciosos

Secção 4: Eletrônica e dispositivos

Secção 5: acidentes pessoais

A perda e recuperação são diferentes para cada seção andevery empresa tem um preço diferente para essas seções .

A política geral abrange a construção de seus andcontents casa contra:

• Incêndio, Raio, Explosão /Implosion

• Terremoto, Tempestade, Ciclone, tufão, furacão, tornado, inundação e inundação

• Motim ou greve

• Terroristattack

• Danos byrail /veículo rodoviário ou animal

• Landslideincluding Rockslide

• Danos byAircraft

• Missileoperations

• Overflowing naturais de agua tanques, ou rebentamento de aparelhos e tubulações

prémio a pagar

O prémio depende do plano que você escolher e productsyou'd gostaria de segurar. Para o seguro, você deve considerar segurar o placeaccording ao custo futuro e não o valor atual, reserve também de acordo tothe valor de mercado e não o valor do papel.

Por exemplo, se sua casa está avaliada em Rs 70 milhares e yourbelongings, como eletrodomésticos, jóias e móveis custam uma quantia adicional de lakhs RS10, então o valor a ser pago como prémio seria Rs 4.800 por mês .

Mas você não precisa cobrir quantidade tão alta; verificar se theregion você está comprando tem em qualquer história de desastres naturais. Para cidades likeNew Delhi, que está no meio da terra, não terá inundações, e alsodon't tem muita história de terremotos ou ciclones.

Além disso, o preço do terreno é muito mais elevado do que o custo ofconstruction. Então, escolha tampa de acordo com o custo de construção, se youaren't preocupado com a construção de objetos de valor, mas dentro, você pode escolher o coveraccording ao objetos de valor.

Processo de Reivindicação

processo da reivindicação pode ser agitado e demorado em ofexigency tempo. Portanto, ter boas relações com um agente vem sempre em handy.Even então você deve informar a entidade ou empresa em caso de necessidade de reivindicar theinsurance. Economize os documentos iniciais que você recebeu salvo no yourmail, já que é mais possível em caso de um incêndio ou terremoto, você não vai de qualquer maneira findthem .