Planejar sua aposentadoria por John Hirabayashi

Descubra o que Retirement Plans seu empregador Fornece

Se você não sabe o que estão disponíveis para você retirementbenefits de seu empregador, tomar o tempo para encontrar fora agora. Segurança Social sozinho provavelmente não irá fornecer o tipo de estilo de vida youwant quando se aposentar. Seu empregador pode fornecer uma 401k, um plano de pensão, ou someother plano de aposentadoria. Se você está nas forças armadas ou tenham sido em themilitary, você pode ser capaz de receber benefícios de aposentadoria a partir deles. Pessoas inthe militar pode também tirar proveito de um Plano Poupança Thrift (TSP) que pode feijão fonte adicional de renda de aposentadoria. Como você lista de todas as fontes forneceram-theemployer de renda a partir do qual você pode desenhar quando se aposentar, também ter o tempo para descobrir como acessar esses fundos depois de se aposentar.

Descubra Quanto SecurityIncome social que esperar

Se você vai para o site do SecurityAdministration social, você vai descobrir uma calculadora fácil de usar que willhelp você estimar sua renda de aposentadoria projetados. Na parte inferior da página, você verá um botão. Clique no botão, preencha o formulário e, em seguida followthe direções. Depois que você terminar, você terá uma estimativa. Quando você Areon o site, você também pode preencher um formulário para solicitar sua Securitystatement social. Depois de ter estabelecido a sua conta online, você pode acessar yourstatement tão frequentemente como você deseja. Você deve, no entanto, torná-lo um ponto para checkit anual para se certificar de que eles incluíram todos os seus ganhos. Discrepâncias Correctany, logo que você encontrá-los, desde que os registros antigos podem ser difícil tocome por em anos futuros .

Saiba como receber benefícios Previdenciário

Se você planeja se aposentar durante theyear 2014, por exemplo, você só pode receber um máximo de $ 2.642 inbenefits mensais. Nos anos seguintes, o montante pode ser diferente. Saiba o que você deve fazer toreceive benefícios. Segurança Social concede benefícios por quantos créditos haveaccumulated. Você deve ter um mínimo de 40 créditos para se qualificar, o que translatesinto cerca de dez anos de história do trabalho. O SecurityAdministration social vai economizar esses créditos para o futuro, embora, por isso, se você quitwork por um tempo para perseguir outros interesses, os seus créditos permanecerá em youraccount no caso de você começar a trabalhar novamente no futuro. Se você trabalha por mais anos, você vai ganhar mais créditos. Mais créditos significa que você vai receber a renda moreretirement .

findout que sua renda de aposentadoria será

Depois de ter pregado para baixo tudo ofthe fontes de onde você vai chamar a sua renda de aposentadoria, estimar quanto muchyou deve receber de cada fonte. Adicionar todos os rendimentos de todos thesources juntos. Essa é a quantidade de dinheiro que você deve receber quando youretire. Se esse montante parece adequada para financiar seu estilo de vida desejado, em seguida, youshould ser definido. Se não, você vai precisar para começar a procurar outras fontes de renda ofretirement.

Saiba Quanto dinheiro você vai precisar para financiar YourLifestyle

Você também vai precisar de estimar theamount de dinheiro que você vai precisar para se aposentar em um estilo de vida que irá manter youcomfortable e satisfeito. A maioria de suas despesas correntes permanecerá-itens suchas serviços públicos, alimentação, habitação e transporte. No entanto, eles vão probablyincrease como o custo de vida sobe. Poderá, no entanto, não tem nenhum workexpenses a menos que você pretende trabalhar depois de se aposentar. Fator em um amountfor generoso recreação. A maioria das pessoas querem encher seus dias com atividades que theyenjoy que vai custar-lhes dinheiro. Calcule o que o custo será para você topursue seu estilo de vida ideal. Se a sua renda de aposentadoria projectada não equalwhat você vai precisar, você deve planejar para colocar mais dinheiro fora para o futuro.

eliminar a dívida

O interesse que você acumular em yourdebts certamente pode comer fora em seus fundos de aposentadoria. Comece a eliminar thatdebt agora, e você estará colocando dinheiro reservado para o seu futuro, não para o futuro 'yourcreditors. Liste todas as suas dívidas, do menor ao maior por amountsowed. Depois de ter feito isso, começar a pagar-los um de cada vez, beginningwith o menor. Se você tem ativos que você raramente usa, vendê-los e pagar offyour dívidas. Você sempre pode comprar uma casa de férias ou de carro uma vez que você sair da debt.Once você é aposentado, no entanto, você nunca terá a chance de recuperar theamount de dinheiro que saiu de suas mãos para as de seus credores.

Finalmente, você deve encontrar um financialprofessional quem pode avaliar sua prontidão para a aposentadoria. Ela ou ele pode lhe ajudar a fazer um plano para garantir que sua aposentadoria está livre de preocupações com dinheiro.