A Importância de um IPS pelas Suas Contas de investimento por Robert Lisa

IPS significa Declaração sobre a Política de Investimento. O "eu" também poderia estar para Importante, porque é! . Uma declaração política de investimento dá-lhe um enquadramento sólido para fazer boas decisões de investimento

No mundo dos investimentos o seu sucesso é e deve ser comparado a algo, para que possa ser medido. A medição do sucesso do investimento é geralmente baseada em dois fatores. A primeira é que seu retorno ou perda é, com base em sua tolerância ao risco. A segunda é que seu retorno é em comparação com o índice mais intimamente relacionado com a sua carteira de make-up

Se você tem uma tolerância de alto risco e seu retorno é de 12%, isso por si só isso não significa nada. . Se você tem uma tolerância de alto risco e você tem sua conta investidos principalmente em grandes acções cap, eo S & P devolvido 17% durante o mesmo período que recebeu 12% - você não fez tão bem

Isso é verdade em. Do lado negativo também. Por exemplo, se o S & P é abaixo de 12% e sua conta é uma queda de 17%. Você deve sempre saber ou perguntar quando olhando para o retorno de uma conta ... O que é isso comparado com

Ok, então onde é que o IPS entrar? Antes de eu entrar em detalhes sobre por que e

especificamente o que o IPS é, eu quero compartilhar uma história rápida. Bem conhecido palestrante motivacional Tony Robbins ensina uma estratégia chamada 'modelagem'. Este é o lugar onde você encontra alguém que está a fazer com sucesso o que você quer fazer e modelá-los. Se você quer ser magro, modelo que faz uma pessoa magra. Se você quiser ser um grande vendedor, modelo que um vendedor líder faz. Isso vale também para ser um bom investidor. Modelo que os principais investidores fazem, e é provável que você vai ser um investidor de mais sucesso do que se você fizer isso em seu próprio país. Em poucas palavras ele pode ser descrito como "comportamento de cópia '

A razão de eu contar essa história é, se você estiver indo para modelar investidores de sucesso, um grupo a considerar a modelagem é contas de pensão, fundações e grandes contas de confiança. . Estes tipos de contas gerenciar bilhões de dólares. A um dominador comum quase todas estas contas terão é que eles terão uma Declaração de Política de Investimento para cada uma de suas contas.

O IPS irá descrever como uma conta é investido, quantas vezes e em que circunstâncias o Investment Strategies Orlando será ajustado , que faz os ajustes, e como os investimentos são escolhidos. Como exemplo, o quanto você tem em grande tampa, tampa pequena, internacional, etc ...? Esta é a razão por que tanto segredo investidores institucionais tipicamente outperform investidores de varejo. Se você e seus assessores configurá-lo corretamente, uma Declaração de Política de Investimento irá fornecer o seguinte:

xxxx Disciplina - Ao tomar decisões sobre o cumprimento das metas de investimentos, uma Declaração de Política de Investimento, (junto com o conselheiro para o investidor), precisa ser extremamente sistemática e disciplinada, a fim de atender a goals.Clarity - A fim de evitar mal-entendidos, as expectativas e objetivos para todas as partes envolvidas necessidade de ter clarity.Logic preciso - Decisões não precisa ser e não pode ser feito em uma reação a emoções. Em vez disso, eles precisam ser feitas em um way.Process lógico deliberada - A fim de permitir que todas as partes envolvidas para saber o que esperar procedimentos, não devem ser aprovadas no lugar que todas as partes understand.Accountability - A política de investimentos deve conter objetivos claros e as formas que estes objectivos e decisões gravados estão sendo feitas, indicando que cumpram requirements.Communication do investidor - Os futuros beneficiários precisa ter uma compreensão clara do que as suas funções vão ser abaixo da estrada. Isso precisa ser demonstrado através de uma comunicação clara entre todas as partes envolvidas.

Em resumo, este é um documento de uma página que resume a forma como você está indo para investir ativos em uma conta particular. Cada conta deve ter seu próprio IPS, porque muitas vezes você vai ter diferentes metas, objetivos e tolerâncias de risco de conta para conta. Isso é fácil e direto, não mais acho que ou torná-lo muito complicado

de Recursos Por:. Http://corewealthconsultants.com/the-importance-of-an-ips-for-your-investment-accounts