Nós podemos salvar os impostos pelo investimento em acções por Prabodhan Patil

Themost comum forma e aceito de investimento é Gold & fixeddeposits. No entanto, tem havido uma recente mudança de paradigma ou investormindset para investimento em outros modos também. O interesse ou ganhos que theyearned é adicionado em sua renda e, portanto, eles acabam pagando imposto de renda rateof marginal. Por exemplo, uma pessoa, que ganha a renda cair sob suporte de imposto de 30%, fica Rs. 1,00000 receita de juros sobre seus depósitos fixos à taxa de juro of9%, então ele tem que pagar imposto de 30,9% sobre a receita de juros e finalmente consegue Rs.69,100 na mão. Isso significa que você obter apenas 6,2% de retorno na mão depois de impostos. Então, thereis a necessidade de compreender outras opções de investimento & sua tributação.

analternative para depósitos fixos com o mínimo risco Dívida é funds.However ao investir nestes fundos é preciso ter em mente os taxationaspects. Se alguém investe há menos de 36 meses, em seguida, a tributação é semelhante tothe tributação sobre depósitos fixos, mas se alguém investe há mais de 36 meses thenhe terá que pagar imposto de 20% após indexação. Por exemplo, se uma pessoa ganha 9% retorno anualizado e taxa de inflação é de 6%, o que significa que ele /ela ganha 3% afterinflation e terá de pagar 20% sobre ele que será apenas de 0,6%. Então, um vai beable para obter 8,4% de retorno na mão depois de impostos, independentemente da sua laje de imposto .

POR QUE EQUITY?

Interms de retorno a melhor opção é aconselhável investir as acções. Um stocks canbuy diretamente do mercado ou através de fundos mútuos de ações. Equitymarkets pode ser arriscado para curto mandato, mas no longo prazo, eles fornecem highestreturns em comparação a outras classes de ativos desde que se tenha a investir wisely.Also a tributação em acções é baixo. Se alguém investe para menos de 12 monthsthen ele será considerado como ganhos de capital de curto prazo & ele terá topay imposto de 15,45% sobre o ganho de capital. Se alguém investe há mais de 12 meses thengain será considerada como ganho de capital de longo prazo e será totallyexempted do imposto .

dívida e capital próprio RETORNOS

Anotheroption poderiam ser os fundos balanceados, onde pelo menos 60% é investido no resto equitiesand em dívida. É mais seguro do que as ações, mas mais arriscado do que a dívida. Em fundos runbalanced longos proporcionaram rentabilidade anualizada de 14-15%. O fundo tributação ofbalanced é o mesmo que em acções. Então, através do investimento em fundo equilibrado você cansave o imposto, mesmo na parcela que foi investido em dívida .

Se você é um investorand capital próprio pela primeira vez quiser economizar impostos, investir em esquemas de poupança equity-linked (ELSS) withequities primeiro. Pode-se também considerar investir sob o regime de Gandhi EquitySavings Rajiv (RGESS).

Enquanto fundo casas estão lançando regimes fiscais-savinginvestment sob a RGESS, que prevê a isenção para os investidores whohave não investidos em acções direto. Mas, devido ao limite de Rs 50.000 em RGESS e asit está aberto para aqueles que têm renda tributável anual de até Rs 12 lakh, thescheme não está disponível para todos os investidores. A isenção de impostos que é availablefor RGESS cai sob a Seção 80 CCG. Você pode investir um máximo de Rs 50.000 inRGESS e você será elegível para isenção de impostos sobre 50 por cento do que amount.So, supondo que você investir Rs 50.000, você terá o benefício de isenção no Rs25,000. Isto significa que se você está no suporte de imposto de 30 por cento, você vai getan isenção de Rs 7.500

Se você está à procura de investimentos de capital, . ELSS é opção abetter como o seu investimento recebe uma dedução fiscal (até Rs 1,5 lakh) underSection 80 C. Isso inclui todos os outros investimentos, como EPF, PPF andre-pagamento do principal de um empréstimo à habitação, etc. No entanto, se você haven'tcovered deste limite de investimento totalmente e procura salvar os impostos withequity investimentos, então pode ser uma idéia melhor para investir em ELSS.

O lock-in período para RGESS é o mesmo que thatfor ELSS, isto é, três anos. Mas os fundos ELSS ter mais flexibilidade e morescope para uma gestão activa. Por conseguinte, ao longo de um período de três anos, retorna fromELSS são susceptíveis de ser melhor. No entanto todo o processo de investimento em RGESSis pesado.

Conclusão

assalariados que ganham aproximadamente salaryof mais de Rs. 12 lacs por ano têm o seu limite u /s 80C completelyexhausted com investimentos em Provident Fund si. Mas para aquelas pessoas que têm, no entanto, não esgotaram completamente o seu limite de investimento podem optar por investmentin ELSS, e se eles têm ainda algum excedente para investimentos, pode-se optar forinvestment em RGESS.

Fonte: https: //www.hrblock.in