Sistema de Detecção de Fraude em Seguros em ascensão por Cosmin Nussbaum

pesquisa independente conduzida byAxis Capital Inc. para seu grupo de empresas de seguros e resseguros showsgathered dados a partir de sua sede em Bermuda para suas filiais em Cingapura, Austrália e Reino Unido e em mais de 10 estados no Statesof Estados Unidos, em que 15% dos insuranceclaims são fraudulentos. A perda pode não ser evidente imediatamente após theact é feita, mas reivindicações acumulada na revisão anual pode refletir a fakereport, muito tempo suficiente para que o culpado para gastar o dinheiro ganho.

Do outro lado da cadeia, agentes do setor, companhias de seguros e agências, corretores e as seguradoras têm theresponsibility para evitar fraude aconteça.

Tradicionalmente, agencieshave seguro para contratar caro unidade de investigação de recursos humanos para limpar o issues.Since este método tem sido conhecido por criar a perda maior, levando companiesdeveloped o seu próprio sistema de detecção de fraude de seguros utilizando sistemas de detecção de fraude technology.Automated avançados foram inventados que têm analysisof preditivo possível comportamento fraudulento. Técnicas de mineração de dados foram desenvolvidos andare a ser utilizado na condução de companhias de seguros adaptados em nações desenvolvidas.

Além disso, a digitalização marcado bythe mercado crescente de usuários móveis e businesslandscapes mídia social mudou, incluindo seguros.

companhias de seguros são Agora mídia usingdigital não só para proteger seus negócios de fraude, mas também geta infinidade de informações dos clientes que são vítimas de golpes. Analytics características andlogistic destas aplicações combater os desafios enfrentados bythe método tradicional de investigadores.

Estes sistemas de detecção de fraude arenot única adaptada pelos países desenvolvidos. Apesar da falta de orçamento, as nações manydeveloping desenvolveram seus próprios sistemas e aplicações. Jakarta, Indonésia e Kuala Lumpur, Malásia ambos inventaram processingsystems de fraude que podem calcular pontuação em tempo real de alertas de fraude, historicalpatterns pista e comportamento das actuais estratégias de golpes e integrar sistema de gestão alertsto fraude e enviá-lo para designar equipes para cada insurancecompanies. Taiwan tem seus próprios sistemas que utilizam métodos de modelagem avançadas toidentify excepções e anomalias e consistentemente trabalham com dados sobre industrystandards e atualizações. Por outro lado, a Índia desenvolveu fraude monitoringframework a todos os membros de seguros listados no conselho.

Softwares também são instalados insystems e procedimentos operacionais em cada companhia de seguros que requireevery usuário a passar por determinado protocolo. Processo de Gestão de Relacionamento com o Cliente (CRM) está sendo exigido de empresas onde todos os seus negócios informationshould estar em sincronia para todas as plataformas de mídia social que eles têm. Quando a mídia social isintegrated, permite uma maior transparência entre clientes e insuranceagencies .