Decodificando A estrutura de pagamento de empréstimo por Dheeraj Jain

ou Noida, que são caros. Um empréstimo a longo prazo projetado para ajudar um comprador adquirir uma propertyis muitas vezes referida como 'hipoteca'. Então, é importante que os borrowersespecially os compradores de imóveis pela primeira vez explicitamente saber sobre como thestructure das hipotecas trabalhar.

em um conhecimento básico que estamos todos conscientes aboutthe termos principal, juros e prazo de pagamento. Enquanto você pedir dinheiro emprestado ortake um empréstimo você também precisa pagar algum interesse para o credor além de pagar theprincipal montante. A propriedade e seus arredores servem como garantia inthis caso.

Nós muitas vezes vêm em torno de tais palavras e as coisas em finanças pagesof os jornais e em vários programas financeiros que mencionam estes wordssuch como hipoteca, valorização ou desvalorização das taxas de juro, os inrates tendências e outras coisas desse tipo. Empréstimos estender a mão financeiramente tobuy uma propriedade como se você quer comprar um flatin Ghaziabad Restaurant .

Assim, é importante que nós sabemos como ele funciona exatamente evenif você não está tendo um. Há muitos planos de empréstimo à habitação disponível e isyou que escolhê-lo de acordo com sua preferência. Enquanto reembolso de thesemortgages o tamanho e os termos do papel decidir a estrutura de reembolso. Sizeis o montante emprestado e os termos são o período de pagamento e juros ratescharged. Principal, juros, impostos e seguros desempenham um papel importante na estrutura thepayment.

PRINCIPAL

Principal é o principal equilíbrio que você tem emprestado supposeto comprar um apartamento em Ghaziabad

. Witheach EMI de reembolso uma parte é dedicada ao reembolso do montante mainborrowed ou o principal. Normalmente, em estruturas de empréstimo de reembolso, theamount de principal voltou começa com pequenas porções durante cada monthlyinstallment e, em seguida, continua a aumentar a cada pagamento da hipoteca. Interesse em Interesse em é o que o credor ganha em dar-lhe o empréstimo asof curso a hipoteca não vem livre de custos ou apenas para mostrar generosity.The banco ou o credor está em um lucro através da cobrança de um interesse que ele é returnedmore do que foi lended. A taxa de juros é diretamente proporcional à thesize de pagamento do empréstimo.

Se os interestrates são elevados, isto significa que você terá que pagar altas parcelas de pagamento andif eles são baixos você vai ter que pagar menos do que o dinheiro extra que você arerepaying para a facilidade de disponibilidade acessível de finanças quando você quiser investin projetos em Ghaziabad

ou anyother região desejada. Em outras palavras interesse é o que as acusações credor como Afee para o mutuário para emprestar-lhe dinheiro.

IMPOSTOS

Estamos todos familiarizados com este termo como fazemos pagar o incometax. Imposto é o que o governo nos cobra para acumular fundos para a realização outfurther desenvolvimento e outras atividades no país. Da mesma forma impostos arealso imposto sobre imóveis, pois é uma atividade comercial e estes impostos areassessed por agências governamentais. Os impostos são calculados por base o governo onyearly mas os indivíduos podem pagá-los em parcelas mensais. O dueamount de impostos é dividido pelo número total de pagamentos mensais em um ano.

SEGURO Online em caso de empréstimos para habitação dois tipos de seguros são available.The primeiro é o seguro de propriedade que protege a propriedade contra roubo, fireand outro desastres e o segundo é PMI (que protege o credor againstnon-reembolso), que é obrigatório para os proprietários que compram casa com pagamento adown de menos de 20%. O PMI é descartado uma vez que o mutuário tem pelo menos 20% home equity.