Corliss Law Group: Chegar à frente de seu planejamento imobiliário por Xinyi Ang

Planejamento Imobiliário , incluindo por que você pode precisar de uma vontade e de atribuir uma procuração.

1. Não importa yournet vale a pena, é importante ter um plano de urbanização básica no lugar.

Esse plano garante que sua família e goalsare financeira conheceu depois que você morrer

2.. Uma propriedade planhas vários elementos

Eles incluem:. Uma vontade; atribuição de procuração; anda vontade da vida ou procurador de cuidados de saúde (poder médico do advogado). Para somepeople, uma relação de confiança também pode fazer sentido. Quando montar um plano, você deve bemindful de ambos os estados federais e estaduais lawsgoverning.

3. Takinginventory de seus ativos é um bom lugar para começar

. Seus ativos incluem seus investimentos, poupança de aposentadoria, apólices de seguro e interesses imobiliários ou de negócios. Pergunte a si mesmo threequestions: Quem você deseja herdar seus bens? Quem você quer handlingyour assuntos financeiros se você está sempre incapacitado? Quem você quer decisões makingmedical para você, se você se tornar incapaz de fazê-los para si mesmo?

4. Todo mundo needsa vontade.

A vontade diz ao mundo exatamente onde você quer que seu assetsdistributed quando você morrer. É também o melhor lugar para nomear tutores para yourchildren. Morrer sem uma vontade - também conhecido como morrer "testamento" --Pode ser caro para seus herdeiros e deixa você sem dizer sobre quem fica com seus assets.Even se você tiver uma relação de confiança, você ainda precisa de uma vontade de cuidar de qualquer holdingsoutside de que a confiança quando você morrer.

5. Trusts aren'tjust para os ricos.

Trusts são mecanismos legais que permitem que você coloque conditionson como e quando seus ativos serão distribuídos após a sua morte. Eles também allowyou para reduzir seus impostos imobiliários e do presente e distribuir o activo para o seu heirswithout o custo, demora e publicidade do tribunal de sucessões, que administerswills. Alguns também oferecem maior proteção de seus ativos de credores andlawsuits.

6. Discutindo plantas yourestate com seus herdeiros podem impedir disputas ou confusão.

A herança pode ser uma questão carregado. Ao ser claro aboutyour intenções, você ajuda a dissipar potenciais conflitos depois que você se foi.

7. A isenção fiscal federalestate -. A quantidade que você pode deixar para os herdeiros livres de tax-- federal está agora fixada permanentemente em $ 5000000 indexada à inflação Loja Online em 2013, bens sob $ 5250000 estão isentos thetax. Valores acima que são tributados até uma taxa superior de 40%

8.. Você pode leavean quantidade ilimitada de dinheiro para a sua isenção de impostos cônjuge, mas isso nem sempre é thebest tática.

Ao deixar todos os seus bens para o seu cônjuge, você não useyour isenção do imposto sobre imóveis e em vez disso aumentar a sua sobrevivendo taxableestate do cônjuge. Isso significa que seus filhos estão propensos a pagar mais em impostos imobiliários se yourspouse deixa-lhes o dinheiro quando ele ou ela morre. Além disso, ele adia as toughdecisions sobre a distribuição de seus ativos até a morte de seu esposo

9.. Há maneiras twoeasy dar presentes livres de impostos e reduzir sua propriedade.

Você pode dar até US $ 14.000 por ano para um indivíduo (ou $ 28.000 se você é casado e dando o presente com o seu cônjuge). Você pode alsopay uma quantidade ilimitada de contas médicas e de educação para alguém se você paythe despesas diretamente para as instituições em que foram incorridas.

10. Há waysto dar presentes de caridade que mantêm em dar.

Se você doar para um fundo dom de caridade ou communityfoundation, o seu investimento cresce livre de impostos e você pode selecionar as instituições de caridade towhich contribuições são dadas antes e depois de morrer .