Maneiras de se livrar de TDS em depósitos fixos por Narendra Pratap

UnderstandingTDS no interesse FD:

Os juros obtidos para allinvestments feitas sob depósitos fixos é tributável se o interestreceived global ultrapasse o limite mínimo de Rs. 10.000 em um ano financeiro. O taxliable para TDS em depósitos fixos precisa ser preenchido em rendimentos de seção othersources durante o preenchimento da declaração de imposto de renda. Imposto retido na fonte para os juros orTDS depósitos fixo é calculada como a 10% mais de 3 por centeducation cesso. A dedução total para DS em taxas de juros de depósitos fixos is10.3% dos juros ganhou

exampleof TDS dedução:. Eu

investidor fã ganhou um interesse de Rs. 30.000 através de depósitos fixos intersin um exercício financeiro, os bancos deduzir TDS sobre os juros ganhos calculada at10.3 por cento do valor dos juros. Neste caso, os bancos iriam deduzir uma TDSof Rs. 3090 e pagar ao investidor um total de Rs. 26910 como dos juros fromhis ou seus ganhos depósito fixo. É imperativo notar que a TDS limitfor investidores estacionar seus fundos em regimes de depósito nenhuma das empresas iscalculated se os juros auferidos exceder a soma de Rs. 5.000 em um financialyear

waysto Evite TDS:.

· SpreadingInvestment através de exercícios:

investimentos TimingFixed depósito são uma boa maneira de compensar quaisquer deduções TDS forinterest ganhos. Divida o tempo de depósitos fixos, de tal forma thatinterest para qualquer um dos anos financeiros não exceda o thresholdlimit mínimo de Rs. 10.000. Se a soma dos juros é dividido ao longo dos anos twofinancial, o usuário não é responsável por qualquer TDS.

· SplittingFixed de Depósitos Investimentos:

Ao invés de ter todos os fixeddeposits investimentos sob o mesmo um indivíduo pode diversificar theinvestments em uma conta bancária pessoal, uma família Hindu Undivided ou em thename de outros membros da família. Como um investidor com um HUF, os depósitos fixos isconsidered como uma entidade financeira separada, portanto, os juros auferidos wouldnot ser adicionado ao interesse global obtida por meio de FD para o individual.Similarly optando por abrir uma conta de depósito fixo em nome de qualquer cônjuge é relativesor também uma boa idéia, considerando que os earnedremains de interesse totais abaixo do limiar mínimo .

· UsingForm 15G /15H:

Caso o investidor não tem taxableincome o banco não deduzir qualquer TDS para as taxas de juro mais elevada do que Rs.10,000 para um exercício orçamental. O investidor precisa apresentar uma declaração em formato adedicated através do Formulário 15G declarando que seu taxableincome geral é nula. O formulário devidamente preenchido deve ser apresentado com o banco segurando thefixed conta de depósito. Em caso de um cidadão sênior, formulário 15H precisa besubmitted em vez de FORM 15G .