FDIC Lotes um assalto a banco Envolvendo suas contas por Stefan G.

Há uma nova abertura na frente, até na guerra contra o yourwealth. Se você ainda não ouviu falar do "bail-in", você vai. Mesmo ifyou ter, você precisa saber o mais tardar ...

O bail-in

. é mais uma arma no arsenal do governo ofcapital controles destinados a recompensar os comparsas de Wall Street e separá-lo de yourmoney

Temos sido familiarizado com capitalcontrols, tais como limites diários para saques bancários. Acrescentar que a sete anos ofmicroscopic taxas de juros canibalização ovos do ninho dos aforradores combinados inflação withplanned roubar o seu dinheiro enquanto você dorme. Mas, ao contrário thedrip-gotejamento estamos acostumados, a fiança-in virá sobre ti rapidamente, duramente, andwith finalidade

medida que o mundo enfrentou uma meltdownin financeiro completo de 2008, o Congresso ponied dinheiro do contribuinte fresco -. $ 800 bilhões para abridores andtrillions desde - a . bail-out

favoredbanks e indústrias Out-of-favor instituições foram autorizados Tofail. Jobs, fortunas e futuros desapareceu enquanto generationswere por nascer selado durante a noite com dívida impagável

Congresso e banqueiros observou a reação contribuinte nitidamente desagradável. . Então eles reciclado uma idéia antiga do manual de a Grande Depressão - próximo tempo, apenas roubar poupanças dos depositantes do banco '

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que tentaram e verdadeira tática deu um novo nome: . thebail-in A parte mais fácil - as leis que precisavam tinha sido no lugar fordecades. Mas para cobertura adicional, eles passaram o Dodd-Frank parede StreetReform e da Defesa do Consumidor Act de 2010, Art . A1930's-denominado, banco heist projeto com um nome de sentir-se bem

Aqueles leis completamente dizer o seu dinheiro em sua conta bancária em seu nome isnot o seu dinheiro. Essas leis dizem que o banco detém o seu dinheiro depositado, notyou.

Espere ... o quê?

Casos

Tribunal têm defendido há décadas que puttingyour dinheiro na poupança, um CD ou outra produtos bancários significa que você becomean "credor sem garantias".

Seu depósito é realmente um empréstimo sem garantia tothe banco com todos os problemas de risco de contraparte ! Em vez de ser apresentado com garantia, você receber um IOU que paga um interesse pittancein, ou em muitos casos nada

Um preso banco não tem que retornar depósitos yourprincipal. . Ao contrário de quando você é o devedor eo credor Bankis o, o banco não ofertou-lhe uma nota promissória lawyered-se oroffer você um penhor sobre seus ativos. Legalmente falando, você pode também havehanded seu dinheiro a um desconhecido no beco

"credor inseguro" significa exatamente o que diz:. "Não de segurança".

Como os bancos foi de barriga para cima durante a Grande Depressão, o abate de poupanças dos depositantes, o Congresso ofereceu bancos reassurancethat poderia ser seguro, criando a Federal Deposit Insurance Corporation, ou FDIC. Durante décadas depois, os depositantes cuidadosas andou a tightropeof espalhando seus depósitos entre vários bancos para se qualificar para insuranceprotection

Cada depositante agora deve estar ciente do mandato parlamentar de theFDIC para lidar com a próxima crise econômica global. . Os leitores podem ler que Todo esquema. aqui

Não é uma leitura fácil, porque ele nunca foi meantto ser  .; Aqui estão algumas anotações que podem ajudar ...

Fine impressão do Esquema Lê:

Banco Depositantes são parafusados ​​

É um plano conjunto com o Banco ofEngland. Banqueiros ver o próximo colapso novamente tornar-se global. Thetitle com precisão nomes os únicos sobreviventes destina - ", instituições financeiras sistemicamente importantes activa a nível mundial". O documento revela afuture colapso foi antecipado, discutidas e coordenadas anos antes da data thepublication de 10 de Dezembro de 2012.

o "topo do grupo" linguagem refere-se tocreditors, os titulares de ações, e os detentores de obrigações. Eles são o primeiro na linha forslaughter (p ii, p iii.).

"Ferramentas de Resolução" e "poderes de resolução" areUsed em todo o documento. &Nbsp.; "... aplicação de ferramentas de resolução de partes todifferent do grupo" significa FDIC tem autoridade para fazê-lo até como eles vão (p.1, parágrafo 3). "... As autoridades de resolução não deve beconstrained no exercício de discrição" significa decisões FDIC transportar legalauthority absoluta (p.1, para.4)

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FDIC não gosta da palavra "salvar", como em ". salvar badbanks" FDIC substitui a palavra "resolver" 18 vezes

E depois há você, o

Como acontece ", credores quirografários"  . "Credor não segura."; Quais são bastante importante com o FDIC, appearing11 TimesIn o documento página 18. "... Os credores quirografários devem, portanto, expectthat suas reivindicações seriam escritas para refletir quaisquer perdas que não shareholdersdid cobrir" significa que nós vamos dizer-lhe o quanto você perdeu depois que dividir thetake (p.6, parágrafo 12). Isso poderia também apontam para reduzido seguro aviso limitswithout, se qualquer seguro é deixado em tudo.

"... Isso vai levar tempo para que as perdas sejam assessedfor efeitos de recapitalização" fortemente sugere congelamento quaisquer inaccounts pilhagem deixado para trás (p.8, parágrafo 35).

Seu prêmio de consolação, se há um em tudo, pode haver algum estoque de banco emitido pelo governo que você não pode vender.

FDIC congratula-se 9 vezes para não "expor os contribuintes", nunca mencionando FDIC si seria falido após thefirst $ 50 bilhões em créditos, deixando os contribuintes para socorrer-a muito FDICcreated em 1933 para proteger os seus depósitos de poupança. Um zumbi único bankcould facilmente engolir 50000000000 $  .; As estimativas de FDICdeposits atualmente segurados exceder $ 6000000000000

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foi testado Bail-in Esquema

e está pronto para uso

A bail-no esquema ripoff foi successfullytested. Depositantes em Chipre encontraram as suas poupanças em grande parte exterminada earlyin 2013. Isso infame bail-in foi um teste, deixando as impressões digitais do do governo americano em todo Chipre. É significativo noteCypriot autoridades alegaram, em seu site, a autoridade legal para changerules mid-stream em qualquer momento, assim como as reivindicações FDIC

baixos limites de retirada parou de último minuto 'panickeddepositors banco corre. &Nbsp.; Como os bancos roubou seus depósitos, nocitizens bancos com forcados invadiram, sem guilhotinas foram levados em thevillage quadrado. Banqueiros de Chipre para Nova York felicitou themselvesall ao redor.

Polónia rapidamente seguida, roubar não BankAccounts mas os fundos de pensão privados. Autoridades levou 50% dos retirementfunds poloneses durante a noite com o clique de um mouse

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Bail -em planos foram adotadas pelo Canadá, Austrália e throughoutEurope para uso futuro. O G-20, que representa a vinte maiores nationaleconomies, borracha de homologação marcado para bail-ins globais no ano passado, como hasthe Fundo Monetário Internacional. Apenas na semana passada, na Áustria, de repente dumpedits versão do seguro FDIC completamente

Governos que enfrentam aniquilação econômica acrossthe mundo estão agora legalmente autorizado para aproveitar economias dos depositantes bancários ", quer todo ou em parte, durante a noite, e sem aviso prévio. &Nbsp.; O bail-in é atreasure mapa para banqueiros e governos na próxima dica de economiccalamity mundial

Eles sabem que a próxima crise. será.

Grande Depressão de seu avô

Ao contrário de 1930, não haverá pointstanding em linhas longas com o chapéu na mão para pedir o seu dinheiro. Por thetime você ouvir a notícia, o seu dinheiro no banco já terá desaparecido.

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Metais Dinheiro

colunista Guy Christopheris um veterano escritor vivendo no Golfo Coast. A investigativejournalist aposentado, autor publicado, e ex-corretor da bolsa, Christopher tem taughtcollege como professor adjunto e é um veterano da 101st Airborne inVietnam. Envie suas perguntas ou comentários para Guy

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