Plano de investimento com benefícios fiscais em mente por Sandeep N.

investimentos de planeamento de impostos feitas com pressa pode prejudicar yourfinances. Vamos discutir algumas opções de investimento:

Seção 80C: Themaximum dedução é limitada a Rs 150.000 em um ano fiscal particular. Aqui estão as ferramentas afew prescritos sob esta seção

PPF:. Convencional, mas o investimento mais benéfico e mais Votada que um indivíduo prefere aproveitar. O fundo público de previdência (PPF) é usado especialmente por aqueles que não abrangidas pelo contas fund.PPF de previdência dos empregados pode ser aberto nos correios e bancos autorizados. Sua principaladvantage é que sua receita de juros, atualmente em 8,7 por cento ao ano, istax livre. Outras características incluem cinco anos lock-in-período e 15 anos holdingperiod que pode ser prorrogado por mais cinco anos

Seguro de vida:. Prémio de seguro pago pelo ofown cobertura de vida, cônjuge ou qualquer criança é elegível para dedução fiscal. A política pode ser o plano aterm, doação ou unit-linked. Como PPF, retornos de estas políticas arenot tributáveis ​​e estão disponíveis com um prazo mínimo de cinco anos. O premiumpaid para planos de anuidade também são dedutíveis

Cinco anos DFs poupança fiscal: Theschemes são fornecidos pelos bancos regulares e agências dos correios na forma de taxsaving depósitos fixos com um lock-in período de cinco anos. anos. Estes DFs arecurrently buscar um juro de cerca de 8,5-9 por cento ao ano. No entanto, theinterest rendimento é tributável

CM /ELSS: SavingPlans fiscais é um investimento em um fundo de ações diversificadas em que os investorgets ambos os benefícios - dedução fiscal e de valorização de capital.. O lock-in periodis três anos sem retirada de pré-maturidade. Os dividendos e ganhos de capital esquemas fromthese não são tributados

NSC: certificado poupança Nacional (NSC) oferece retorno rateof semelhante como os regimes acima referidos e são fornecidos pelas estações de correio.. Dois schemesare em operação. O primeiro é NSC (edição VIII), que oferece uma rateof juros de 8,5 por cento ao ano, com um período de vencimento de cinco anos. O outro isNSC (edição IX) que oferece taxa de juros de 8,8 por cento, com 10 anos maturityperiod. O único inconveniente destes esquemas é que o istaxable receita de juros. No entanto, os juros acumulados anual é considerada como reinvestidos inthe regime e qualifica-se para 80C dedução (exceto no último ano) Home empréstimo: as instituições financeiras Banksand oferecer crédito à habitação em taxas de juros nominais instalações de reembolso andattractive.. Isso faz com que a proprietária de uma houseaffordable residencial. Dedução do montante principal pago para o isavailable empréstimo de habitação para um sujeito individual para o máximo de Rs 150.000.

Além disso, os juros pagos com um limite de Rs200,000 em relação a um auto ocupado propriedade da casa é elegível para deductionunder Seção 24. Não há limite para a dedução do interesse em thecase de uma casa deixou escapar propriedade

Seção 80CCD:. Contribuição para o governo notificou regimes de pensões (regime nationalpension) você pode buscar uma dedução adicional . de Rs 50.000

Seção 80CCG: RajivGandhi regime de poupança de capital (RGESS): Um indivíduo cuja renda anual doesnot exceder Rs 12,00,000 pode investir até Rs 50.000 em um ano financeiro e canclaim dedução fiscal de 50 por cento do valor investido. Livre do imposto sobre os dividendos payoutsare e os ganhos resultantes podem ser realizados após um ano. [fonte: http://www.mydigitalfc.com/it/plan-investment-tax-benefits-mind-184]