Investir Usando um Core e Explorar Estratégia por Robert Lisa

Quando eu trabalhava na Charles Schwab, nós compartilhamos esta estratégia com os nossos clientes. Muitos deles encontraram-lo simples de fazer e útil. Em alguns casos, o conceito foi consistente com a forma como eles já estavam investindo. Em uma base pessoal, tanto como um investidor e consultor financeiro, tenho encontrado esta estratégia para ser uma ferramenta de construção de riqueza poderoso - fácil de gerenciar e implementar. Aqui está um resumo da estratégia ...

Quando começamos a investir, podemos começar com um fundo mútuo em um 401 (k) ou IRA. Em ambos os casos, não é incomum para que seja pequeno investimento e nós não passar muito tempo avaliando-o, (ou nossas opções). Então nós podemos investir em ações da empresa ou comprar um fundo mútuo ou estoque fora de uma conta de aposentadoria. Agora, o avanço rápido de 15 a 25 anos, e muitos investidores encontram-se com várias contas e investimentos. Eles podem até ser bons investimentos, mas eles não são parte de um todo. Eles são cinco, seis, sete, ou até mesmo mais investimentos individuais que nos fazem tanto olhar e sentir-se diversificou. E embora possamos ter um monte de investimentos e sentir um pouco diversificada, somos por vezes ausente classes de ativos importantes, como recursos e /ou imóveis, porque não temos um processo disciplinado no local para reequilibrar periodicamente nosso portfólio.

Este é o lugar onde o Explorar Estratégia Núcleo pode ajudar.

eu quero ser claro a direita fora do topo que começar pequeno e com investimentos em várias ações e fundos mútuos em diferentes tipos de contas de investimento é tudo de bom.   E é por isso Core e Explorar é uma boa estratégia tal. É preciso que o investidor tenha feito e acrescenta outro elemento a ele. Pense em todos esses investimentos como seus Explore investimentos. Você pode ter um 401 (K), IRA, compensação diferida, propriedade de aluguer, as ações da empresa, ou o que quer ... e muitos deles podem ser bons investimentos. . O Core e Explorar faz é simplesmente adicionar uma dimensão pequena para a estratégia - você começar a construir uma carteira nuclear

Um Core Portfolio é mais do que um único investimento. É uma carteira que é gerida profissionalmente, diversificados em sete classes de ativos, avaliação trimestral, e reequilibrado regularmente. Comece pequeno, e como o tempo passa você vai construir mais e mais confiança em seu núcleo Carteira, naturalmente investir mais nele que você tenha dinheiro novo encontrados.

Chame-nos para uma discussão mais profunda sobre como você pode utilizar esta idéia agora ou no futuro. A consulta é uma chamada de qualquer obrigação, se você decidir que eu poderia ser capaz de ajudar ótimo, se não, agora preocupa. Vamos colocar o Core e Explorar estratégia para trabalhar para você

de Recursos Por:. Http://corewealthconsultants.com/investing-using-a-core-and-explore-strategy