A Importância da Mandatário acordos por HLK Group

O Corporações Act2001 exige que todos os prestadores de serviços financeiros e as empresas devem quer realizar uma Licença de Serviços Financeiros Australiana (AFSL), ou seja um representante autorizado (AR) ou representante autorizado da empresa (CAR). Para ser um representante autorizado é uma exigência legislativa que você terá que assinar um acordo com o titular da licença, o que é conhecido como um Representante Autorizado (AR) Acordo ou Contrato (CAR) Corporativo Representante Autorizado.

O AR ou CAR acordos são fundamentais na definição dos limites em termos de ambos os detalhes gerais e questões específicas que regem a relação entre o licenciado e representante autorizado. Ele irá conter informações sobre: ​​

Representante Autorizado Entidade Detalhes

Segundo Secções 911A e 911B (1) da Lei, para prestação de serviços financeiros de uma pessoa deve ou realizar uma Licença de Serviços Financeiros Australiana (AFSL) ou funcionar como um diretor, funcionário e /ou representantes autorizados de uma AFSL. Consequentemente, trusts não pode funcionar como uma empresa de serviços financeiros. Só pessoas singulares, sociedades ou pessoa colectiva que agem como curadores (s761FA) pode se tornar um representante autorizado de uma AFSL.

O acordo também pode especificar indivíduo que são sub-nomeado se a entidade é em referência a uma parceria ou colectiva .

Nomeação e Revogação

Uma vez que o acordo for assinado, o AR ou CAR será nomeado pelo titular da licença, notificando ASIC através do seu sistema de serviço on-line, ASIC Conectar. O acordo define os serviços financeiros que o representante está autorizada a prestar uma vez que eles são nomeados. Isso pode ser todos ou alguns dos serviços que a concessionária está autorizada a prestar nos termos do seu AFSL. O representante só poderá executar os serviços previstos no contrato a partir da data de nomeação, e não pode exceder as autorizações que foram concedidas a eles sob os termos da licença. Os licenciados devem notificar ASIC de um representante autorizado para proceder a nomeações no prazo de 15 dias úteis.

As autorizações podem ser revogadas pelo licenciado ou um licenciado pode deixar um representante autorizado. Isso geralmente é em referência a uma cláusula de rescisão como parte do acordo de AR ou de carro, o que implicaria a violação não ser sanado dentro de um determinado período ou qualquer uma das partes emissão de notificação à outra de rescindir o contrato. ASIC deve ser notificada das autorizações ou representantes cessaram no prazo de 10 dias úteis via ASIC Conecte

. Educação e Formação

Licenciados têm de garantir que os seus representantes são competentes e devidamente treinado para prestar os serviços financeiros oferecidos sob as autorizações de licença. Formação tem de estar em consonância com o Guia de Regulamentação ASIC 146 (RG146) e deve estar em conformidade com os serviços e produtos que estão autorizadas a prestar

. Os direitos e obrigações

O acordo mandatário devem ser apresentadas por escrito e ele deve expor os detalhes do relacionamento. O documento deve conter todos os elementos da relação, incluindo os seguintes direitos e obrigações:

Legal e requisitos de conformidade

Fees e remuneração

Confidentiality

Client aprovação de documentação e implementação

Appointment de representantes sub-autorizado

Professional Indenização cobertura de seguro

resolução Dispute

Activity e violação relatando

Issuing de material de marketing e publicidade

Training

Ambos os licenciados e representantes devem colocar um valor alto neste documento e, portanto, eles devem considerar cuidadosamente todos os aspectos do mesmo antes de assinar. O cumprimento das várias leis de serviços financeiros garante que tanto o titular da licença e de mandatário são protegidos no cumprimento da sua parte do acordo.