8 coisas para manter em mente antes de investir em um plano de seguro saúde por Abhjeet Kumar

Selectingthe plano de seguro de saúde certo, das inúmeras opções disponíveis, é likea decisão primordial. Sem dúvida, é também, uma decisão técnica complexa, que requer muita compreensão perspicaz que é devidamente apoiado conhecimento byfactual e experiência sobre o assunto. No entanto, existem conselheiros specialistfinancial como principais aposentadoria Advisors, que estão devidamente equipados toanalyse, compreender e sugerir-lhe o melhor plano de saúde ajuste insuranceintegrating com o plano de aposentadoria holística global em foco.

Despiteof ter toda a orientação essencial, também é importante para você fazer a lição de casa somebasic e saber mais sobre os planos disponíveis no mercado. Aqui está aconcise lista de verificação de 8 principais características que podem ajudá-lo a fazer um som judgmentwhile decidir ir para o plano certo.

1. seus prêmios:

Sem dúvida este é um criticalparameter mas certamente não é o único. Em caso de seguro de plano de saúde, o prémio mais barato pode não ser sempre o melhor ajuste sempre. Um plano com salientfeatures que atendem a todos baseados seu estilo de vida, necessidades únicas, pessoais é actuallythe escolha certa.

2. REDE HOSPITALAR:

Você precisa considerar theexhaustive lista de hospitais que estão directamente relacionados com a sua seguro de saúde

empresa. E, obviamente, a sua escolha deve ser a empresa que é afiliada com uma grande rede. Thiscan assegurar que, em caso de sinistro, você vai aproveitar facilidade cashless, savingyou dos aborrecimentos do primeiro solucionar a bill e, em seguida, alegando yourreimbursements. Sims 3. pré-existente DOENÇAS:

No caso de você ter alguns pré-existingdiseases que já estão lá quando você se inscrever para o seu seguro de plano de saúde, eles podem não ser cobertos desde o primeiro dia e também pode vir com uma longa waitingperiod. Portanto, você deve idealmente optar pelo plano que abrange a sua pré-existingdiseases ou pelo menos a um com o período de espera mínimo Art página 4.. TAMPA INDIVIDUAL OU FLOATER FAMÍLIA:

Um familyfloater é geralmente a escolha lógica, mas se um ou mais membros de yourfamily estão acima de 50 anos de idade, é sempre melhor optar por política theirindividual para além floaters família <. o: p>

5. SUB-LIMITE PARA SALA DE ALUGUEL:

Há limites máximos para as rendas hospitalroom geralmente na faixa de 1% a 2% da soma total assegurada. Este againis um dos principais componentes das contas do hospital. Você deve sempre ser surethat você preferir as alegações de saúde sem limites ou, pelo menos, comparativamente higherlimits sobre as rendas do hospital.

6. co-pagamentos:

Numerosos policiesdemand seguro de saúde custo de partilha de detentores de apólices ou a partilha de uma parte do montante pedido overalladmissible. Idealmente, você deve evitar tais políticas embora theymay parece barato ou rentável à primeira vista.

7. PRE & POST HOSPITALISATON DESPESA:

Pré-hospitalizationexpenses são os incorridos antes da internação. Estas despesas são generallycovered por 30 dias antes da admissão. Despesas pós-internação são theones incorridos após receber alta do hospital. Eles são generallycoved durante 60 dias. Você deve sempre ir para aquele que cobre você formaximum dias, em ambos os lados.

8. EXCLUSÕES

:

Isso também é vital que as políticas têm claros cláusula de exclusão, em que eles excludecertain doenças ou condições. Certifique-se de que você vá para aquele com theshortest lista.

Selectingthe plano de seguro de saúde certo requer muita deliberações que precisam BeWell compreendido em sua totalidade antes de tomar um mergulho. Idealmente, você deve sempre optfor um certificado financialadvisor

a fim encontrar o melhor ajuste investimento .