Você está fazendo algum erro no seu plano de aposentadoria? por Mansi Negi

Embora a aposentadoria pode parecer ser manyyears de distância, sua ação hoje vai lhe dar infuture reação igual e oposta. A crescente conscientização sobre a saúde, nível de condicionamento físico, os avanços lifestyle patternshave aumento da esperança de vida após a aposentadoria. Isso torna importante toensure que suas finanças estão em boa forma quando você se aposentar e, portanto, youshould planejar com antecedência se você quiser desfrutar da verdadeira essência da vida yourretired.

Nós todos sabemos que a aposentadoria precisa planningand adequada na maioria das vezes não conseguirmos chegar à conclusão certa para isso. Mas ifwe não estão organizados com os nossos pensamentos que possam levar a vários erros. Hereare algumas tais erros que as pessoas fazem, enquanto o planejamento para sua aposentadoria .

Inflationcost

Inflação é como um cupim. Ele vai Keepon comer todas as suas regalias e incrementos deixando muito pouco para salvar. Duringyour dias com incrementos, incentivos e regalias de trabalho você pode lidar custos theinflation. O problema real começa quando o seu rendimento profissional comesto um impasse após a aposentadoria. Estes inflações literalmente roubar você de sua ascensão income.Price ou a inflação pode gradualmente minimizar o valor do dinheiro. Futuro isexpensive e do custo de vida vai aumentar devido à inflação. A maioria peopleunderestimate a inflação impacto terá sobre suas retirementplans. Mesmo com taxas relativamente baixas, a inflação come em uma boa parte do dinheiro ganho-yourhard.

Stagnantasset

Muitas pessoas têm tendência de se sentar relaxon sua cadeira uma vez a política é comprado. No entanto, esta não deve ser a idealthing fazer. De fato, o jogo real mente começa uma vez que você comprar o policy.Understand que as necessidades financeiras da pessoa muda com o tempo. Portanto, ela fique crítica de mudar de alocação de ativos (patrimônio de dívida ou vice-versa) para fazer investimentos adequados a uma mudança de necessidades. Deslocando investimentos fromequity a dívida, enquanto se aproximando da aposentadoria, é imperativo. Em segundo lugar, a diversificação é necessária para maximizar retornos. Um tem que ter em mente que maneira theonly para combater a inflação está ficando mistura certa de investimentos que produzem goodreturns no período de longo prazo.

PlanningDelay

Outra regra básica é donot empurrar yourplanning no final da lista de objetivos financeiros. Nunca espere para retirementplanning quando você se aproxima do fim do seu trabalho ao vivo. Tentar e começar o mais cedo aspossible para que você tenha tempo suficiente para o seu dinheiro para crescer bem. E como timepasses, você pode ter o benefício de composição, que pode crescer ao longo do tempo moneyexponentially.

expectativa de vida

A expectativa de vida na Índia tem increaseddramatically. A crescente conscientização sobre a saúde, aptidão pessoas anormal, estilo de vida avançado andlavish, aumentou as chances de viver mais tempo e healthier.This simplesmente significa que o número de anos pós-aposentadoria sem regularincome também está aumentando, consequentemente. É, portanto, torna-se mais importantto garantir renda regular para a vida após a aposentadoria.

Contabilidade

A vida nunca se move em linha reta. No momento há sempre torcer e se transforma no caminho da sua vida. Ninguém pode manter Um apropriado conta de que a vida é toda sobre. Mas sim, tomando retirementplans adequados pode certamente manter o equilíbrio da vida feliz andsecured aposentado para que no final você contar o contabilidade de vida.

Todos aqueles que poupar para a aposentadoria mustdevelop um certo nível de habilidade financeira para que eles fazem sábio decisionswith seus ativos. Escolha um plano adequado, remodelação sua alocação de ativos, gerir a economia a crescer e, em seguida, apreciar a verdadeira essência do feliz retiredlife.

[Fonte: https://tackk.com/tsce9h]